Een vertrouwenspersoon die meeleest

Tijdens het leven kun je een vertrouwenspersoon laten meelezen. Die persoon ziet wat jij aanzet, niet het hele archief alleen omdat de naam ergens staat. Delen is een schakelaar. Je zet haar aan voor dit dossier, en je kunt haar weer uitzetten. Een vertrouwenspersoon die meeleest, helpt als je zelf een periode niet kunt ordenen: de huisarts vinden, de polis aanwijzen, de uitvaartwens nalopen. De rol is hulp bij leven. Zij is geen volmacht om te erven en geen benoeming tot executeur. Die benoemingen, als je ze wilt, horen in een akte, niet in een vinkje van de software.

Na de dood wordt die toegang niet vanzelf toegang tot de hele nalatenschap. Het levensdossier wordt een dossier van de boedel, met erfgenamen, schulden en bedragen. Wat iemand tijdens het leven mocht zien, is niet de maat voor wat daarna zichtbaar is. Je zet delen uit en, als het moet, per laag weer aan. Tijdlijn, boedel, bedragen en brieven staan los van elkaar. Een vertrouwenspersoon die geen erfgenaam is, krijgt niet via het oude vinkje de bedragen. Nodig die persoon alleen opnieuw uit als er een reden is, en dan alleen voor de laag die je bewust aanzet.

In het dossier staan de naam en het telefoonnummer van de vertrouwenspersoon. Meer is niet nodig voor de rol tijdens het leven. Schrijf erbij wat die persoon mag: meelezen, de bellijst gebruiken, de vindplaats van papieren kennen. Schrijf er niet bij dat die persoon de nalatenschap afwikkelt, tenzij een testament die persoon echt tot executeur maakt. Haal die rollen niet door elkaar in de naam van een veld. Een veld dat vertrouwenspersoon heet, blijft zo heten na de dood. De executeur, als die er is, krijgt een eigen plaats in het dossier op het moment dat die rol bestaat, niet eerder.

Wissel de schakelaar bewust. Voor een opname kun je delen aanzetten. Daarna zet je het weer uit als de reden voorbij is. Na het overlijden zet je het uit op de dag dat het dossier een nalatenschap wordt, en kijk je daarna per persoon wat het portaal mag tonen. Een medewerker van het kantoor ziet de werkplek. Dat is een andere ingang dan de vertrouwenspersoon. Laat die ingangen niet in elkaar overlopen omdat het op een drukke dag handig lijkt. Handig is hoe een bedrag in het verkeerde scherm terechtkomt. Uit, en daarna gericht aan, is de veiligere volgorde.

Een vertrouwenspersoon leest tijdens het leven wat jij aan zet, en niets meer. Die toegang wordt na de dood niet vanzelf de hele nalatenschap. Je zet delen uit en weer aan, per laag. Tijdlijn, boedel, bedragen en brieven blijven gescheiden. Dit stuk maakt van de vertrouwenspersoon geen executeur en geen erfgenaam. Dit is geen juridisch advies en geen belastingadvies. Of iemand bevoegd is om na het overlijden te handelen, staat in een akte of in de wet, niet in een schakelaar die tijdens het leven aan stond. De notaris of een adviseur leest die bevoegdheid, dit scherm niet.