Polissen op een rij

Zet de polissen op een rij terwijl je leeft. Per polis de naam van de verzekeraar, het polisnummer en in een paar woorden waar de verzekering over gaat, zoals inboedel, aansprakelijkheid, overlijden of uitvaart. Noteer waar het papier of het bestand ligt. Een map, een portaal van de verzekeraar of de map van de tussenpersoon. De naam van die tussenpersoon en een telefoonnummer horen erbij als je die hebt. De lijst is een kaart van wat er loopt. Zij is geen overzicht van geld dat later vrijkomt. Werk een polis bij als je haar stopt, en haal een gestopte polis van de lijst of zet de einddatum erbij, zodat zij niet als lopend wordt gelezen.

Schrijf niet de uitkering op die je hoopt. Een bedrag uit het hoofd, een rond getal of een som die je van een gesprek onthoudt, is geen bron. De polis zelf zegt wat er is afgesproken, en die tekst lees je pas als je het stuk erbij pakt. Tot die tijd blijft een bedragveld leeg. De begunstigde is onbekend tot de polis is gelezen. Zet dus niet uit gewoonte de naam van je partner of van een kind als ontvanger. Soms staat er een ander, soms de nalatenschap, soms niemand die je verwacht. Die uitkomst hoort bij het stuk, niet bij een aanname in het dossier. Noteer hooguit dat de begunstiging in de polis staat en nog nagekeken moet worden.

Een verzekering op je leven is geen testament. Zij keert uit volgens haar eigen tekst, aan wie daar staat. Het levensdossier benoemt daarmee geen erfgenaam en geen executeur. Die rollen blijven in een notarieel testament, als je ze wilt. Bewaar ook hier geen wachtwoord van het portaal van de verzekeraar. Uitgenodigde lezers kunnen het dossier zien. Een inlog hoort daar niet. DigiD gebruik je niet als sleutel om die polis te beschrijven, en je slaat dat inlog niet op. Ervazo bewaart de namen en de nummers die je intypt. Het programma stuurt ze niet naar de verzekeraar en niet naar een notaris. De lijst met een datum is genoeg voor deze bladzijde.

Een levensdossier is een notitie voor later. De polislijst wijst de stukken aan. Zij belooft geen uitkering en zij wijst geen begunstigde aan zolang de polis niet is gelezen. Een codicil heeft een eigen, strikt handgeschreven vorm en verandert deze lijst niet in een akte. Ervazo stuurt de notitie niet naar een arts of een notaris. Wie later wil weten wat een polis doet, leest de polis of belt de verzekeraar met het nummer dat je hebt bewaard. Tot die lezing blijft een bedrag leeg en een naam een open vraag.