Pensioenen op een rij

Noteer welke pensioenfondsen en welke regelingen je hebt. Een fonds van een vroegere werkgever hoort erbij, ook als je daar al jaren weg bent. Zet de naam van het fonds, en als je die hebt het deelnemersnummer. Waar het jaarlijkse overzicht ligt, een map of een portaal, schrijf je er in één regel bij. AOW kun je noemen als regeling bij de SVB, zonder een maandbedrag. De lijst is er zodat iemand later de fondsen kan vinden zonder jouw loopbaan uit het hoofd te reconstrueren. Een fonds dat je bent vergeten, komt niet op de lijst door te gissen. Alleen wat je op een overzicht ziet, komt erop. De rest blijft een open punt met de vraag of er nog een fonds is.

Een nabestaandenpensioen is later een vraag aan het fonds, geen bedrag dat je nu verzint. Fondsen verschillen, en of er iets is voor een partner of voor kinderen volgt uit de regeling, niet uit een herinnering aan een gesprek. Schrijf niet een maandbedrag, niet een percentage en niet een naam als zekere ontvanger. Zet wel de vraag klaar: navragen bij dit fonds of er een nabestaandenregeling is, en voor wie. Die vraag is een taak voor later. Het antwoord komt van het fonds, met een stuk. Tot dat stuk er is, blijft het veld leeg. Een rond getal uit een oude brochure is geen bron en hoort niet naast de naam van het fonds.

Het portaal van een fonds heeft een inlog. Dat inlog zet je niet in het levensdossier. Uitgenodigde lezers kunnen meelezen met wat je deelt. Een wachtwoord is dan geen wachtwoord meer. DigiD en andere overheidsaccounts zijn persoonlijk. Je bewaart ook die inlog niet, ook niet om later de AOW of een overheidsportaal te kunnen openen. Noteer dat die accounts persoonlijk zijn en dat niemand ze op jouw naam gebruikt vanuit dit dossier. De vertrouwenspersoon krijgt de namen van de fondsen, niet de sleutels. Ervazo bewaart die namen en stuurt ze niet naar een fonds of een notaris. De lijst met een datum van de laatste controle is de hele taak van deze bladzijde.

Een levensdossier is een notitie voor later. De fondslijst helpt om papieren te vinden. Zij kent geen nabestaandenpensioen toe en zij benoemt geen erfgenaam of executeur. Die aanwijzing hoort in een notarieel testament. Een codicil heeft een eigen, strikt handgeschreven vorm en is deze lijst niet. Ervazo stuurt de notitie niet naar een arts of een notaris. Wat een fonds later uitkeert, lees je in het antwoord van dat fonds. Tot die brief er is, blijft elk bedrag weg uit het dossier.