Een geldpolis verreken je niet meteen met de nota

Niet elke uitvaartpolis betaalt in diensten. Sommige polissen betalen een bedrag in geld. Dat verschil lees je op het polisblad, niet in de naam die de familie voor de verzekering gebruikt. Betaalt de polis geld, dan noteer je de begunstigde zoals het blad of de verzekeraar die noemt. De begunstigde kan de nalatenschap zijn, een genoemd persoon, of de uitvaartverzorger. Dit stuk kiest daar niet tussen. Zolang de begunstigde niet op papier staat, zet je geen bedrag bij een erfgenaam en geen bedrag bij de boedel. Een geldpolis is nog steeds geen spaarrekening van de overledene. Zij is een uitkering volgens de polis, met een eigen regel.

De uitvaartnota en de geldpolis blijven apart tot beide papieren er zijn. Trek de nota niet af van de uitkering, en tel de uitkering niet op bij de nota, zolang je maar één van de twee hebt. Een verrekening zonder beide bronnen maakt de boedel te laag of te hoog. Op de dag dat beide er zijn, schrijf je wat elk papier zelf zegt: het bedrag van de uitkering, de begunstigde, het bedrag van de nota en wie de nota heeft voldaan. Of die twee tegen elkaar wegvallen, is een volgende vraag, geen automatische som. Soms is de begunstigde iemand anders dan degene die de nota betaalde. Die twee feiten verdwijnen als je ze tot één nettobedrag samenvouwt.

Vraag de verzekeraar, als het blad niet duidelijk is, of er geld wordt betaald en aan wie. Vraag de uitvaartverzorger welke factuur openstaat of al is voldaan, en door wie. Bewaar beide antwoorden bij hun eigen regel. Ervazo bewaart de brief en het antwoord. Het verstuurt ze niet. Zet geen verrekening in het scherm om de lijst korter te maken. Een overlijdensrisicoverzekering hoort hier evenmin te worden bijgeschreven alsof zij dezelfde polis is. Die verzekering heeft een eigen begunstigde en een eigen blad. Meng de namen niet omdat beide iets met overlijden te maken hebben. De taak blijft open tot blad, begunstigde en nota alle drie een bron hebben.

Een polis die geld betaalt, krijgt in het dossier een begunstigde en blijft los van de uitvaartnota. Verrekenen doe je pas als de polis en de nota allebei op papier staan. Tot die tijd zijn het twee regels, ook als de familie al een nettobedrag in het hoofd heeft. Dit stuk noemt geen bedrag en geen premie. Dit is geen juridisch advies. Wie de uitkering ontvangt, bevestigt de verzekeraar. Welke nota openstaat, bevestigt de uitvaartverzorger. Of een begunstigde en een betaalde nota in de verdeling tegen elkaar mogen worden gezet, bevestigt de notaris aan de hand van de stukken.