Een erfenis op de gezamenlijke rekening

Een geërfd bedrag dat op een gezamenlijke rekening is gestort, mengt zich met wat er al stond. Daarna is op het saldo niet meer te zien welk deel van de erfenis kwam. Bewaar daarom het bankbewijs van de bijschrijving: de datum, de rekening en de omschrijving. Bewaar ook het bewijs van herkomst, zoals de uitkering uit de nalatenschap. Zonder die stukken blijft alleen een saldo over, en een saldo vertelt de herkomst niet. In het dossier komen die bewijzen bij de post, niet in een losse map zonder koppeling. Ervazo leidt uit een eindsaldo geen privédeel af.

Een gemengd bedrag is lastig te volgen. Opnames, vaste lasten en nieuwe stortingen lopen door elkaar. Je reconstrueert dat niet door het huidige saldo te splitsen in een mooie helft. Noteer de vraag: is de herkomst nog te bewijzen, en welk stuk toont de storting. Het antwoord is geen bedrag dat je zelf bedenkt. Als de herkomst niet meer te bewijzen is, schrijf je dat de nasporing vastloopt, met de stukken die je wel hebt. Een aanname dat het vast wel privé is gebleven, hoort niet in het veld. Een aanname dat alles gemeenschappelijk is geworden, hoort daar evenmin.

Door vermenging kan er, als de herkomst te bewijzen is, niet meer dan een vergoedingsrecht overblijven. Dat is een vraag, geen post met een verzonnen omvang. Je boekt geen vergoeding omdat het logisch klinkt dat de erfgenaam iets terugkrijgt. Je boekt ook geen vergoeding omdat de partner het saldo nu gebruikt. Zet een open punt: vergoedingsrecht, herkomst nog te beoordelen, bewijs bijgevoegd of nog te zoeken. De notaris beoordeelt of zo een recht er is. Ervazo vult het recht niet in en koppelt er geen bedrag aan dat nergens op een stuk staat.

Houd het bankbewijs, de omschrijving en de vraag bij elkaar. Een afbeelding zonder datum of zonder rekeningnummer is een zwak spoor, geen afgerond bewijs. Vraag de bankafschriften van de maand van de storting op als je ze nog niet hebt, en leg vast dat je ze hebt gevraagd. Ervazo maakt geen vergoedingsrecht en geeft geen advies over de rekening.