Overlijden melden bij de SVB

De AOW loopt via de Sociale Verzekeringsbank en staat los van het saldo op de bankrekening. Meld het overlijden bij de SVB, ook als de gemeente de aangifte al heeft gedaan, en controleer daarna of de melding is verwerkt. De instantie bevestigt wat stopt, verzin geen bedrag en geen termijn. Zet in het dossier de datum van de melding en het kenmerk van de SVB zodra dat er is. Een taak zonder kenmerk blijft open. Het burgerservicenummer noteer je alleen als het kantoor dat in dit dossier wil bewaren.

De AOW stopt door het overlijden. Soms staat er daarna nog een betaling op de rekening, omdat een termijn al was klaargezet. Dat bedrag boek je als ontvangst of als bedrag dat moet worden terugbetaald, afhankelijk van wat de SVB schrijft. Geef het niet uit alsof het inkomen van een erfgenaam is. Wacht op de brief voordat je het als vrij saldo van de boedel behandelt. Zet de bijschrijving vast met datum en tegenrekening, en koppel de brief eraan zodra die binnen is. Tot die tijd is de status onduidelijk, niet definitief toebedeeld.

Een partner die zelf AOW ontvangt, houdt een eigen relatie met de SVB. Het overlijden van de ander kan die uitkering raken, bijvoorbeeld omdat een gezamenlijke situatie verandert. Jij meldt het feit en vraagt wat er voor de partner wijzigt, zonder een nieuw maandbedrag in te vullen. De partner krijgt eigen post. Bewaar een kopie in het nalatenschapsdossier alleen als de partner daarmee instemt of als het stuk de nalatenschap raakt. Twee mensen blijven twee lijnen, ook als zij op hetzelfde adres woonden. Een verhaal van familie over de hoogte van de AOW is geen bron.

Andere regelingen bij de SVB, als daarvan sprake was, horen in dezelfde map maar op een eigen taak. Vraag niet in een zin om alles te stoppen. Noem de regelingen die je kent en vraag welke de SVB op dit dossier ziet. Een terugvordering wegens een betaling na overlijden wordt een schuld zodra de brief dat zegt. Zet haar dan bij de schulden, met de brief als bron, en betaal niet privé voordat duidelijk is vanaf welke rekening dat moet. De bankrekening waarop werd uitbetaald, is een ander stuk dan de uitkering zelf.

Een geblokkeerd banksaldo zegt niets over de vraag of de SVB al is geïnformeerd. Houd twee taken aan: een voor de melding en de bevestiging, een voor de rekening en de bijschrijvingen na de overlijdensdatum. In Ervazo blijven brieven en bedragen naast elkaar staan. Het programma stuurt de melding niet naar de SVB. Jij doet dat via het kanaal dat de SVB voorschrijft en je bewaart het verzendbewijs bij de taak. Een bijschrijving na de sterfdag blijft zichtbaar tot de SVB heeft geschreven van wie dat bedrag is.

Dit is een administratieve checklist, geen juridisch advies. De notaris, de bank of de betreffende instantie beslist wat er in dit dossier nodig is en in welke volgorde. Ervazo bewaart de taken, de brieven en de vastgelegde waarden. Het programma verstuurt de brieven niet, betaalt geen schulden en doet geen aangifte. Noteer per stap de datum, de persoon en het stuk dat je hebt ontvangen. Wat nog ontbreekt, blijft een open taak. Een afgevinkte regel betekent alleen dat de administratie is bijgewerkt. Besteed een nabetaling niet als privé-inkomen van een erfgenaam.