Chaque caisse de pension a sa propre lettre

Une pension n’est pas un solde sur un compte d’épargne. Chaque caisse ou chaque assureur auprès duquel il y a eu constitution reçoit sa propre lettre. Ce peut être la caisse du dernier employeur, une caisse antérieure, ou une rente viagère (lijfrente) chez un assureur. Demandez l’aperçu de pension et les anciens employeurs, et cherchez dans l’administration pension et rente viagère. Créez par organisation une tâche avec le numéro de participant, la date de votre lettre et la question de savoir s’il existe une pension de survivant (nabestaandenpensioen). Un e-mail groupé à une mauvaise adresse n’est pas un signalement. Signalez le décès à la caisse de pension et attendez que l’organisme confirme ce qui s’arrête.

Une pension de survivant est versée à la personne que la caisse désigne comme ayant droit, souvent selon le règlement. Cet argent n’entre pas de lui-même dans le partage des avoirs bancaires. Demandez à la caisse à qui elle paie et à partir de quand, et attendez sa lettre. La Belastingdienst impute une pension de partenaire à l’abattement du partenaire (partnervrijstelling). Vous n’inventez ni la formule ni le montant ; vous notez que cette imputation peut jouer. Joignez l’état de la caisse aux pièces pour la déclaration ; vous ne faites pas la déclaration elle-même depuis le logiciel.

Placez une pension de vieillesse arrêtée et une nouvelle prestation de survivant sur deux lignes. Ne les mélangez pas en un seul solde. Un paiement complémentaire de pension de vieillesse après le jour du décès se comptabilise comme un paiement complémentaire d’AOW. Il reste visible et n’est pas dépensé comme revenu d’un héritier, jusqu’à ce que la caisse écrive à qui appartient le montant. Demandez une spécification si un montant arrive sans lettre. Le compte bancaire sur lequel la pension arrivait reste un poste distinct à côté de la prestation. Ce n’est que lorsque la lettre est là que le montant reçoit une place définitive dans l’actif successoral ou en dehors.

Une pension en gestion propre (pensioen in eigen beheer) ou une ancienne police restée inactive depuis des années reste une tâche jusqu’à ce qu’il y ait une réponse écrite. Un membre de la famille qui pense que plus rien ne court n’est pas une source. Conservez un état néant aussi soigneusement qu’une promesse. Pour les droits de succession, un petit droit peut aussi compter ; c’est la déclaration, et en définitive la Belastingdienst, qui le déterminent. Laissez le montant vide jusqu’à ce que l’état soit là. Un champ vide avec une tâche ouverte est plus juste qu’un chiffre tiré de la mémoire.

Le partenaire qui reçoit une prestation a ensuite une relation propre avec la caisse. Ces lettres n’entrent dans le dossier de la succession que si elles touchent l’actif successoral ou la déclaration, ou si le partenaire les partage. Ne demandez pas à la caisse de virer la prestation à l’exécuteur testamentaire si le bénéficiaire est quelqu’un d’autre. Dans le compte et la reddition de compte, vous n’inscrivez que les montants que la succession reçoit ou doit rembourser. Un droit du partenaire reste chez le partenaire. Cette séparation évite que des héritiers réclament plus tard une prestation qui n’a jamais appartenu à l’actif successoral.

Ceci est une liste de contrôle administrative, pas un conseil juridique. Le notaire, la banque ou l’organisme concerné décide de ce dont ce dossier a besoin et dans quel ordre. Ervazo conserve les tâches, les lettres et les valeurs enregistrées. Le programme n’envoie pas les lettres, ne paie aucune dette et ne dépose aucune déclaration. Notez pour chaque étape la date, la personne et le document que vous avez reçu. Ce qui manque encore reste une tâche ouverte. Une ligne cochée signifie seulement que l’administration a été mise à jour. N’inscrivez aucun montant de pension tant que l’état de la caisse manque.