Ce qui entre dans un dossier de vie

Un dossier de vie est destiné à quelqu’un qui est encore en vie. Il y entre des documents, des contacts, des biens, des souhaits et le nom d’une personne de confiance. Les documents sont les papiers qu’un autre devra pouvoir trouver plus tard : des actes, des polices, un aperçu de la banque, pas les mots de passe qui vont avec. Les contacts sont les personnes qu’il faut appeler, avec un numéro de téléphone qui est juste. Les biens sont le logement, les comptes, les assurances et les dettes, au niveau d’un aperçu. Les souhaits portent sur les soins et les funérailles. La personne de confiance est celle qui peut lire avec vous tant que vous l’activez. Le premier jour, le dossier n’a pas besoin d’être plus que cela.

Le dossier de vie n’est pas un testament. Un testament est un acte de dernière volonté, dressé comme la loi le demande, le plus souvent chez le notaire. Une note dans Ervazo, aussi soignée soit-elle, n’est pas cet acte. Celui qui écrit dans le dossier qu’un enfant doit recevoir la maison fixe un souhait, pas une institution d’héritier. C’est le notaire qui dresse l’acte, ou qui constate qu’un acte existe déjà. Dans le dossier, vous notez où se trouve cet acte et dans quel cabinet, si vous le savez. Si cet endroit manque, c’est une tâche, pas une raison de traiter le souhait comme un testament.

Ce n’est pas non plus un remplacement du notaire. Le notaire passe les actes, délivre une attestation successorale (verklaring van erfrecht) et apprécie les questions d’acceptation, de legs et de réserve héréditaire (legitieme portie). Ervazo conserve ce que vous saisissez et l’ordonne. Il ne décide pas si un texte est juridiquement valable. Utilisez le dossier pour préparer le rendez-vous chez le notaire : quels papiers existent, qui sont les enfants, s’il y a un acte antérieur. N’emportez pas le logiciel comme réponse à une question que seul le notaire peut trancher. Une question laissée vide dans le dossier est alors plus honnête qu’une clause écrite par vous-même.

Ce que vous remplissez peut être incomplet. Une banque inconnue est une réponse ouverte, pas un compte inventé. Un souhait que vous n’avez pas encore, vous le laissez vide. Le modèle d’un dossier de vie interroge la personne, les soins, les funérailles, l’argent et le numérique, et les réponses vides peuvent attendre. Une fois par an, vous vérifiez si les noms et les papiers sont encore justes. Une personne de confiance qui a déménagé, une police qui a pris fin, un médecin généraliste qui s’arrête : vous le modifiez dans le dossier, pas dans une lettre isolée que personne ne retrouve. Le dossier est utile lorsqu’il est à jour, pas lorsqu’il est épais.

Un dossier de vie contient des documents, des contacts, des biens, des souhaits et une personne de confiance. Ce n’est pas un testament et il ne remplace pas le notaire. Ce que vous y mettez est un rangement pour vous-même et pour la personne qui peut lire avec vous. Savoir si un souhait doit plus tard entrer dans un acte, et si l’aperçu est assez complet pour un actif successoral, reste une question en dehors du logiciel. Ceci n’est pas un conseil juridique et pas un conseil fiscal. Pour l’acte, vous allez chez le notaire. Pour l’impôt, s’il se pose plus tard, vous allez à la Belastingdienst ou chez un conseiller, et non pas vers ce dossier seul.