Policen in einer Reihe

Stellen Sie die Policen in eine Reihe, solange Sie leben. Je Police der Name des Versicherers, die Policennummer und in wenigen Worten, worum es bei der Versicherung geht, etwa Hausrat, Haftpflicht, Todesfall oder Bestattung. Notieren Sie, wo das Papier oder die Datei liegt. Eine Mappe, ein Portal des Versicherers oder die Mappe des Vermittlers. Name und Telefonnummer dieses Vermittlers gehören dazu, wenn Sie sie haben. Die Liste ist eine Karte dessen, was läuft. Sie ist keine Übersicht über Geld, das später frei wird. Aktualisieren Sie eine Police, wenn Sie sie beenden, und nehmen Sie eine beendete Police von der Liste oder setzen das Enddatum dazu, damit sie nicht als laufend gelesen wird.

Schreiben Sie nicht die Auszahlung auf, die Sie erhoffen. Ein Betrag aus dem Kopf, eine runde Zahl oder eine Summe, die Sie aus einem Gespräch behalten haben, ist keine Quelle. Die Police selbst sagt, was vereinbart ist, und diesen Text lesen Sie erst, wenn Sie das Stück danebenlegen. Bis dahin bleibt ein Betragsfeld leer. Der Begünstigte ist unbekannt, bis die Police gelesen ist. Setzen Sie also nicht aus Gewohnheit den Namen Ihres Partners oder eines Kindes als Empfänger. Manchmal steht dort ein anderer, manchmal der Nachlass, manchmal niemand, den Sie erwarten. Dieses Ergebnis gehört zum Stück, nicht zu einer Annahme im Dossier. Notieren Sie höchstens, dass die Begünstigung in der Police steht und noch nachgesehen werden muss.

Eine Versicherung auf Ihr Leben ist kein Testament. Sie zahlt nach ihrem eigenen Text aus, an den, der dort steht. Das Lebensdossier benennt damit keinen Erben und keinen Testamentsvollstrecker. Diese Rollen bleiben in einem notariellen Testament, wenn Sie sie wollen. Bewahren Sie auch hier kein Passwort für das Portal des Versicherers auf. Eingeladene Leser können das Dossier sehen. Ein Login gehört dort nicht hin. DigiD nutzen Sie nicht als Schlüssel, um diese Police zu beschreiben, und dieses Login speichern Sie nicht. Ervazo bewahrt die Namen und die Nummern, die Sie eintippen. Das Programm schickt sie nicht an den Versicherer und nicht an einen Notar. Die Liste mit einem Datum genügt für diese Seite.

Ein Lebensdossier ist eine Notiz für später. Es ist kein Testament, kein medizinischer Auftrag und kein Rat. Die Policenliste weist die Stücke nach. Sie verspricht keine Auszahlung und weist keinen Begünstigten nach, solange die Police nicht gelesen ist. Ein Codicil hat eine eigene, streng handschriftliche Form und macht aus dieser Liste keine Urkunde. Ervazo schickt die Notiz nicht an einen Arzt oder einen Notar. Wer später wissen will, was eine Police tut, liest die Police oder ruft den Versicherer mit der Nummer an, die Sie aufbewahrt haben. Bis zu dieser Lektüre bleibt ein Betrag leer und ein Name eine offene Frage.