Pensionen in einer Reihe

Notieren Sie, welche Pensionsfonds und welche Regelungen Sie haben. Ein Fonds eines früheren Arbeitgebers gehört dazu, auch wenn Sie dort schon seit Jahren weg sind. Setzen Sie den Namen des Fonds und, wenn Sie ihn haben, die Teilnehmernummer. Wo die jährliche Übersicht liegt, eine Mappe oder ein Portal, schreiben Sie in einer Zeile dazu. Die AOW können Sie als Regelung bei der SVB nennen, ohne einen Monatsbetrag. Die Liste ist dazu da, dass jemand die Fonds später finden kann, ohne Ihren Werdegang aus dem Kopf zu rekonstruieren. Ein Fonds, den Sie vergessen haben, kommt nicht durch Raten auf die Liste. Nur was Sie auf einer Übersicht sehen, kommt darauf. Der Rest bleibt ein offener Punkt mit der Frage, ob es noch einen Fonds gibt.

Eine Hinterbliebenenrente (nabestaandenpensioen) ist später eine Frage an den Fonds, kein Betrag, den Sie jetzt erfinden. Fonds unterscheiden sich, und ob es etwas für einen Partner oder für Kinder gibt, folgt aus der Regelung, nicht aus der Erinnerung an ein Gespräch. Schreiben Sie keinen Monatsbetrag, keinen Prozentsatz und keinen Namen als sicheren Empfänger. Stellen Sie aber die Frage bereit: bei diesem Fonds nachfragen, ob es eine Hinterbliebenenregelung gibt, und für wen. Diese Frage ist eine Aufgabe für später. Die Antwort kommt vom Fonds, mit einem Stück. Bis dieses Stück da ist, bleibt das Feld leer. Eine runde Zahl aus einer alten Broschüre ist keine Quelle und gehört nicht neben den Namen des Fonds.

Das Portal eines Fonds hat ein Login. Dieses Login setzen Sie nicht ins Lebensdossier. Eingeladene Leser können mitlesen, was Sie teilen. Ein Passwort ist dann kein Passwort mehr. DigiD und andere Behördenkonten sind persönlich. Auch dieses Login bewahren Sie nicht auf, auch nicht, um später die AOW oder ein Behördenportal öffnen zu können. Notieren Sie, dass diese Konten persönlich sind und dass niemand sie aus diesem Dossier heraus in Ihrem Namen nutzt. Die Vertrauensperson bekommt die Namen der Fonds, nicht die Schlüssel. Ervazo bewahrt diese Namen und schickt sie nicht an einen Fonds oder einen Notar. Die Liste mit einem Datum der letzten Kontrolle ist die ganze Aufgabe dieser Seite.

Ein Lebensdossier ist eine Notiz für später. Es ist kein Testament, kein medizinischer Auftrag und kein Rat. Die Fondsliste hilft, Papiere zu finden. Sie spricht keine Hinterbliebenenrente (nabestaandenpensioen) zu und benennt keinen Erben oder Testamentsvollstrecker. Diese Benennung gehört in ein notarielles Testament. Ein Codicil hat eine eigene, streng handschriftliche Form und ist nicht diese Liste. Ervazo schickt die Notiz nicht an einen Arzt oder einen Notar. Was ein Fonds später auszahlt, lesen Sie in der Antwort dieses Fonds. Bis dieser Brief da ist, bleibt jeder Betrag aus dem Dossier.